Получение финансовой лицензии на Сейшельских островах

Процедура получения банковской лицензии (Сейшельские острова)

Согласно Financial Institution Act 2004, оффшорный банковский бизнес – это банковская деятельность, которая осуществляется исключительно с нерезидентной валютой, не в Сейшельских рупиях.

Лицензия выдается на неопределенное время и не может быть передана. В лицензии должна быть прописана разрешённая Центробанком Сейшельских островов деятельность и условия ее ведения.

Лицензия может быть выдана только на локальную компанию, зарегистрированную согласно Закону о компаниях (Companies Act 1972) или иностранную компанию (любая иностранная компания, которая будет зарегистрирована как налоговый резидент Сейшельских островов), зарегистрированную в соответствии со статьей 310 Закона о Компаниях 1972 года (Companies Act 1972).

Согласно Закону о Финансовых Учреждениях 2004 года

банки могут заниматься следующей деятельностью:

Перечень:

- Получение денежных депозитов (в форме бессрочных вкладов, срочных вкладов и других) или других финансовых средств, подлежащих выплате;
- Выдача кредитов, включая, но, не ограничиваясь потребительскими кредитами и кредитами по обеспечению, факторинг с или без права регресса, форфейтинг, финансирование коммерческих операций и выпуск кредитных карт;
- Финансовый лизинг;
- Покупка для своих нужд и для нужд клиентов финансовых инструментов (включая среди прочего чеки, векселя, депозитные сертификаты) фьючерсы и опции, относящиеся к долговым ценным бумагам или процентным ставкам; инструментов по обмену валют и процентным ставкам, предоставление услуг по пересылке денег, покупка и продажа иностранной валюты, включая контракты на фьючерсы;
- Выпуск и управление платежными средствами (включая платежные карты, чеки и тратты)
- Брокерство;
- Хранение и управление ценностями, включая ценные бумаги;
- Оказание услуг управлением портфелями;
- Предоставление услуг по подготовки отчета кредитоспособности;
- Так же другие действия, которые связаны с выполнением вышеуказанных функций.

Подача заявления на получение лицензии.

Заявление должно содержать:

1. Заверенные корпоративные документы компании;
2. Подтверждение суммы авторизованного и выпущенного капитала компании, включая оплаченный капитал или ассигнованного капитала, если это филиал иностранного финансового учреждения.
3. Имя, национальность, резидентность, бизнес или профессия каждого администратора. Так же необходимо предоставить детальное описание квалификации и профессионального опыта администратора и минимум 3 рекомендательных письма. Предоставить Due Diligence документацию в соответствии с международными стандартами. (Сноска 1)
4. Имя, национальность, резидентность, бизнес или профессия каждого лица, которое имеет значительный интерес в уставном капитале компании. На данное лицо необходимо предоставить минимум две рекомендации, подтверждающих финансовую состоятельность, а также предоставить Due Diligence документацию в соответствии с международными стандартами. (Сноска 1). Если это юридическое лицо, то необходимо предоставить копию аудиторской отчетности за последние 3 года и отчет о прибылях и убытках, где необходимо.
5. Список всех акционеров и бенефициарных владельцев, с указанием имен, адресов и доли в уставном капитале и предоставления Due Diligence документацию в соответствии с международными стандартами. (Сноска 1).
6. Для администраторов и акционеров необходимо подготовить аффидавит (декларация, заверенная нотариально), в котором будет указано, что физическое лицо не имеет криминального прошлого, и, что он не является банкротом. В случае с юридическим лицом, что компания не является банкротом и что против нее не заведено судебных процессов в связи с банкротством.
7. Если это новая компания, то необходимо предоставить финансовый проект на 3 года.
8. Расширенный бизнес план.
9. Контракт с аудиторами, подтверждающий готовность аудиторов предоставлять услуги банку.
10. Список компаний (если есть), в которых заявитель является акционером, с указанием доли в уставном капитале в этих компаниях.
11. Месторасположение главного и других офисов на территории Сейшельских островов и за ее пределами, где будет вестись деятельность. Так же необходимо указать месторасположение мобильных офисов, если таковые будут.
12. В случае если заявитель является иностранным фин. учреждением необходимо предоставить:
  1. Сертификат назначения, указывающий имя, национальность, резидентность, бизнес или профессию управляющего агента, который может быть назначен директором, управляющим или кем либо для ведения деятельности на Сейшельских островах.
13. Заявление от Иностранного Регулирующего Органа, который регулирует деятельность Заявителя в стране регистрации, о том, что он уведомлен, что Заявитель открывает филиал на Сейшельских островах и подтвердить осуществление надлежащего контроля в этой связи.
14. В случае если это иностранный банк, открывающий филиал на Сейшельских островах, необходимо в дополнение предоставить письменное обязательство, которое должно сопровождаться письменными гарантиями и решением совета директоров, о том, что банк готов по запросу Центрального Банка Сейшельских островов предоставить средства в такой валюте, как будет указано в запросе, для покрытия обязательств, которые могут возникнуть в процессе ведения деятельности банком.
15. Подтверждение оплаты госпошлины за рассмотрения заявления.
16. Любая другая информации по запросу Центробанка Сейшельских островов.

*1. Due Diligence – предоставление заверенных документов: удостоверение личности (паспорт, водительское удостоверение или другой документ, имеющий фото), подтверждение адреса, банковская рекомендация от банка с хорошей репутацией. Данные документы должны быть заверены нотариусом, банком или другим государственным учреждением. NB: Все документы должны быть подписаны директором или другим авторизованным лицом. Все документы должны быть на английском языке, либо с переводом, если оригинальные документы на другом языке. Критерии, по которым Центробанк обрабатывает заявление.

При рассмотрении заявления

При рассмотрении заявления Центробанк Сейшельских островов руководствуется следующими критериями:

Критерии:

1. Юридическая сила и законность документации. Предпочтительно, чтобы заверения и рекомендации были не старше 3-х месяцев согласно международным стандартам;
2. Финансовое благосостояние Заявителя;
3. Личности владельцев и основных акционеров;
4. Соответствие структуры капитала;
5. Финансовые возможности для покрытия ответственности;
6. Благонадежный характер операций;
7. Детальный и максимально приближенный к реальности бизнес план;
8. В случае с иностранной компанией, контроль со стороны регулирующего органа в стране регистрации;
9. Репутация заявителя в отношении честности и неподкупности, компетентности и профессионального опыта.
10. Благонадежность в выполнении обязательств;
11. Образование и профессиональные навыки заявителя, и его членство в профессиональных организациях;
12. Любая информация, что заявитель привлекался к какой либо ответственности в результате неблагонадежных действий и непрофессионального отношения;
13. Любая другая информация, которая может стать доступной Центробанку.

Сроки

Заявление и сопутствующие документы подаются в Центробанк. По закону банк рассматривает заявление в течение 30 дней. По истечении 30 дней банк должен уведомить заявителя о том, принято ли его заявление к исполнению или нет.

В случае если оно принято и есть дополнительные требования, банк так же делает дополнительные запросы. На практике это может занять до 2-3 месяцев.

По истечении 90 дней после подачи полного заявления, банк:

Выдает лицензию после оплаты годовой пошлины на год вперед.
Уведомляет заявителя, что его заявление отклонено. При этом банк имеет права не объяснять причин отказа, если это предусмотрено законом или информация, вследствие которой было отказано в выдаче лицензии, была получена от третьих лиц в условиях конфиденциальности.
В случае если лицензия выдана, то Центробанк публикует объявление в Gazette.

Открытие представительств и филиалов за пределами Сейшельских островов.

Возможно открытие представительств и филиалов банка, юрисдикций, регистрации которого являются Сейшельские Острова за их пределами, при условии, что получено письменное разрешения Центробанка.

Стоимость госпошлины

Госпошлина за рассмотрение заявления равна USD 2000

Годовое продление при общей стоимости активов

менее чем SCR 300 000,000 - R 250 000

SCR 300 000,000 и более, но менее чем SCR 1,000 000,000 - R500 000

SCR 1,000 000,000 и более, но менее чем SCR 5, 000 000,000 - R750 000

SCR 5, 000 000,000 и более - R1,000, 000

Стоимость профессиональных услуг.

Стоимость профессиональных услуг по регистрации компании и получения лицензии зависит от сложности проекта и количества часов, затраченных на его осуществление.

Обсуждается отдельно в каждом конкретном случае.

Получение банковских лицензий на Сейшельских островах – задача не из простых, так как требует опыта и знаний. С нашей помощью получение банковской лицензии на Сейшельских островах потребует минимальных затрат финансов и времени.

Получение финансовых лицензий в разных странах мира – одно из главных направлений нашей работы.

Для получения более детальной информации – связывайтесь с нашими юристами, телефоны для связи Вы можете найти в общем разделе «Контакты» .