Учреждение Специализированного Банка в Литве

Учреждение Специализированного Банка в Литве

С 1 января 2017 года Литва ввела новый тип банковского учреждения – Специализированный Банк.

Это уникальное Банковское учреждение призвано создать благоприятную среду для стартапов, стремящихся предоставлять финансовые услуги на Европейском финансовом рынке.

Специализированный Банк позволяет обеспечить практически все традиционные банковские услуги в ЕС и обеспечивает доступ к Европейскому финансовому рынку.

Основные характеристики

Уставной капитал: 1 миллион евро

Специализированный банк предоставляет все традиционные банковские услуги:

• Кредитование (в том числе кредитные договоры, относящиеся к недвижимому имуществу);

• Оплата услуг;

• Выдача и администрирование дорожных чеков;

• Прием депозитов и других возвратных средств;

• Обмен валют;

• Выдача электронных денег;

• Выдача гарантий и обязательств;

• Администрация фонда;

• Финансовый лизинг;

• Финансовое посредничество;

• Оценка кредитоспособности услуг;

• Сейф для хранения.

Специализированный Банк ограничен в предоставлении следующих услуг:

• предоставление инвестиционных услуг;

• управление инвестиционными и пенсионными фондами;

• предоставлять прочие услуги, связанные с эмиссией ценных бумаг.

Но можно зарегистрировать отдельную брокерскую и инвестиционную компанию или получить полную лицензию на осуществление банковской деятельности.

Преимущества Литвы как банковской юрисдикции в ЕС/ЕЭЗ:

• Быстрый процесс лицензирования. Выдача лицензии в течение 6 месяцев.

• Нет нормативных санкций за мелкие нарушения в первый год работы.

• Низкие ставки корпоративного налога в ЕС.

• Прямой доступ к единой зоне платежей в ЕС/ЕЭЗ финансовых рынках.

• Клиентские депозиты на сумму до 100 000 евро обеспечиваются в соответствии с правилами ЕС.

Требования к органам управления и их ключевые функции

1.Члены Правления и Наблюдательного совета должны иметь высшее образование и хорошую репутацию.

2.По крайней мере, два члена правления (включая председателя), должны соответствовать следующим требованиям:

• высшее образование в области юриспруденции, менеджмента, делового администрирования или экономики.

• опыт работы на руководящих должностях не менее 3 лет либо суммарно 3 лет на протяжении 5 лет (генеральный директор или заместитель) в финансовых учреждениях или их подразделениях (Департамент, отдел, филиал и т. д.). Один из членов правления должен иметь опыт работы на руководящих должностях не менее 3 лет в Литве.

3 Другие заместители должны иметь высшее образование.

4.Сотрудники службы внутреннего аудита должны иметь высшее образование в области юриспруденции, менеджмента, делового администрирования или экономики.

5.Дополнительные требования применяются также к руководителям филиала и представительства, а также к другим сотрудникам банка, которые уполномочены принимать решения, связанные с финансовыми услугами, от имени банка заключать договоры, содержащие элементы риска.

Документы, необходимые для получения Специализированной банковской лицензии

Проект учредительных документов:

• Документы, подтверждающие формирование уставного капитала;

• Программа деятельности (на основе бизнес - плана и информации от клиента);

• Оперативный план на ближайшие 3 года с финансовыми прогнозами;

• Сведения о руководителях, акционерах, информация об опыте и безупречной репутации;

• Описание системы управления, управления рисками, IT - систем и политики, система бухгалтерского учета и учетной политики;

• Организационная структура профиля;

• Описание системы внутреннего контроля, внутреннего аудита, профилактика нарушений соответствия, найма, аутсорсинга, управления конфликтами интересов, правила привлечения вкладов, кредитной политики и процедур, правил оценки платежеспособности, рассмотрения жалоб и т. д.

Процесс лицензирования и регистрации

1. Подготовка пакета документов для подачи заявления на получение Специализированной лицензии Банка. Процесс может занять 1 - 4 месяца или больше в зависимости от сотрудничества акционеров и связанных сторон.

2. Выбор Совета директоров, Генерального директора, Наблюдательного совета, Ревизора, начальника отдела надзора, руководителей филиалов, других ключевых сотрудников. Информирование Центрального банка о выбранных кандидатах.

3. Подача подготовленных документов о деятельности, бизнесе, стратегических планах и других связанных с подачей документов в совокупности с данными о руководителях и акционерах специализированного банка в Центральный банк. Лицензия выдается в течение 6 месяцев после подачи всех необходимых документов, продление срока не допускается. Европейский Центральный банк рассматривает документы и дает разрешение на выдачу лицензии.

4. Стратегическая комиссия, созданная в правительстве Литвы, должна утвердить учредителей, это должно согласовываться с интересами национальной безопасности. Процесс занимает до 1 месяца и может осуществляться параллельно с лицензированием.

5. После получения лицензии Специализированного Банка, Банк регистрируется в реестре юридических лиц. Руководство назначается после того, как ЦБ утвердит их кандидатуры в процессе лицензирования.

6. Регистрация компании и получение номера лицензии обычно занимает 1 - 2 недели после принятия решения Совета Центрального банка.

За дополнительной информацией обращайтесь к юристам Law&Trust International. Консультации возможны по телефону, посредством чата или в ходе личной беседы в офисе компании.